Chính sách KYC của Global HibtHub
Để tuân thủ nghiêm ngặt các quy định toàn cầu về Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT), đồng thời bảo vệ nền tảng và tài sản của người dùng, Global HibtHub đã xây dựng Chính sách Xác minh danh tính khách hàng (KYC) này. Chính sách áp dụng cho người dùng tại tất cả các khu vực hoạt động, ngoại trừ Trung Quốc Đại lục và Vương quốc Anh.
1. Cơ sở của Chính sách
Tiêu chuẩn quốc tế: Tuân thủ các khuyến nghị của FATF, AMLD5 của Liên minh Châu Âu, FinCEN (Hoa Kỳ), AUSTRAC (Úc), MAS (Singapore), SFC (Hồng Kông) và các hướng dẫn quản lý liên quan.
Quy định địa phương: Tuân thủ các quy định tài chính và thông lệ tốt nhất của ngành tại từng khu vực hoạt động.
2. Phạm vi áp dụng
Áp dụng đối với tất cả người dùng cá nhân và tổ chức đăng ký trên Global HibtHub và sử dụng các dịch vụ như giao dịch Spot, Margin, Futures và OTC.
3. Nguyên tắc cốt lõi
Tuân thủ pháp luật: Quy trình KYC tuân thủ các quy định AML/CFT của từng khu vực pháp lý.
Tiếp cận dựa trên rủi ro: Mức độ xác minh KYC được điều chỉnh linh hoạt theo mức độ rủi ro của người dùng.
Ưu tiên tự động hóa, xem xét thủ công khi cần: Hệ thống ưu tiên xác minh tự động; việc xem xét thủ công sẽ được thực hiện đối với các trường hợp bị gắn cờ hoặc cần xác minh bổ sung.
Thu thập tối thiểu: Chỉ thu thập những thông tin cần thiết để đáp ứng yêu cầu tuân thủ.
Giám sát liên tục: Thường xuyên rà soát danh tính người dùng, giao dịch và dòng tiền.
4. Quy trình KYC
Gửi thông tin
Người dùng cung cấp thông tin định danh cơ bản, thông tin liên hệ và các tài liệu hỗ trợ.
Xác minh tự động
Hệ thống sử dụng công nghệ OCR để nhận dạng giấy tờ tùy thân, xác minh khuôn mặt (Liveness Detection) và đối chiếu với danh sách trừng phạt cũng như danh sách PEP (Người có ảnh hưởng chính trị).
Đánh giá rủi ro
Hệ thống tự động tạo điểm rủi ro động dựa trên mô hình giao dịch, khu vực, lịch sử hoạt động và các yếu tố liên quan.
Xem xét thủ công
Đối với các trường hợp chưa thể xác minh hoặc bị gắn cờ, người dùng có thể được yêu cầu cung cấp thêm tài liệu hoặc tham gia xác minh qua cuộc gọi video.
Thông báo kết quả
Người dùng được phê duyệt sẽ được mở quyền sử dụng các dịch vụ tương ứng. Đối với trường hợp bị từ chối hoặc cần bổ sung thông tin, hệ thống sẽ gửi thông báo qua tin nhắn trong hệ thống và email.
5. Bảo vệ dữ liệu
Lưu trữ mã hóa: Dữ liệu KYC được lưu trữ bằng chuẩn mã hóa AES-256.
Kiểm soát truy cập: Chỉ nhân sự được ủy quyền thuộc các bộ phận tuân thủ, quản lý rủi ro và kiểm toán mới có quyền truy cập.
Lưu trữ dữ liệu: Dữ liệu được lưu giữ tối thiểu 05 năm theo quy định của pháp luật địa phương, sau đó sẽ được hủy an toàn hoặc ẩn danh hóa.
Tuân thủ quyền riêng tư: Tuân thủ GDPR, PDPA và các quy định bảo vệ dữ liệu cá nhân khác. Dữ liệu chỉ được sử dụng cho mục đích tuân thủ.
6. Rà soát và cập nhật
Rà soát định kỳ: Thực hiện xác minh KYC định kỳ đối với các tài khoản không hoạt động hoặc có mức độ rủi ro cao.
Cập nhật theo quy định: Chính sách sẽ được cập nhật trong vòng 30 ngày kể từ khi có thay đổi về quy định pháp lý.
Kiểm toán nội bộ: Thực hiện rà soát nội bộ hai lần mỗi năm và kiểm toán tuân thủ bởi bên thứ ba hằng năm.
7. Khiếu nại và Hỗ trợ
Người dùng có thể yêu cầu xác minh lại thông qua bộ phận hỗ trợ trong ứng dụng hoặc gửi email đến support@globalhibthub.com. Đội ngũ tuân thủ sẽ phản hồi trong vòng 07 ngày làm việc và hướng dẫn các bước tiếp theo.
Global HibtHub cam kết không ngừng nâng cao và thực thi nghiêm ngặt Chính sách KYC nhằm mang đến một môi trường giao dịch tài sản số an toàn, tuân thủ và hiệu quả. Xin chân thành cảm ơn sự hợp tác và tin tưởng của Quý người dùng.